Microsoft Excelda moliyaviy funksiyalar

Microsoft Excel sizga matematik, iqtisodiy, moliyaviy va boshqa vazifalarni bajarishga imkon beruvchi juda ko'p turli xil funktsiyalarni taqdim etadi. Dastur kichik, o'rta va yirik tashkilotlarda har xil turdagi buxgalteriya hisobini yuritish, hisob-kitoblarni amalga oshirish va hokazolar uchun qo'llaniladigan asosiy vositalardan biridir. Quyida Excelda eng ko'p talab qilinadigan moliyaviy funktsiyalarni ko'rib chiqamiz.

Funktsiyani kiritish

Birinchidan, jadval katakchasiga funktsiyani qanday kiritish kerakligini eslaylik. Buni turli yo'llar bilan qilishingiz mumkin:

1. Kerakli katakchani tanlagandan so'ng, belgini bosing "fx (funktsiyani kiritish)" formulalar satrining chap tomonida.
2. Yoki tabga o'ting "Formulalar" va dastur tasmasining chap burchagida joylashgan shunga o'xshash tugmani bosing.

Tanlangan variantdan qat'i nazar, qo'shish funksiyasi oynasi ochiladi, unda siz toifani tanlashingiz kerak "Moliyaviy", kerakli operatorni tanlang (masalan, QAROM), keyin tugmani bosing OK.

Ekranda siz to'ldirishingiz kerak bo'lgan funksiya argumentlari bilan oyna paydo bo'ladi, so'ngra tanlangan katakchaga qo'shish va natijani olish uchun OK tugmasini bosing.

Klaviatura tugmalari yordamida ma'lumotlarni qo'lda belgilashingiz mumkin (ma'lum qiymatlar yoki uyali havolalar) yoki kerakli argumentning qarshisidagi maydonga kiritish orqali sichqonchaning chap tugmasi yordamida jadvalning o'zida (hujayralar, hujayralar diapazoni) mos keladigan elementlarni tanlang ( agar ruxsat berilsa).

E'tibor bering, ba'zi argumentlar ko'rsatilmasligi mumkin va ularga kirish uchun maydonni pastga aylantirishingiz kerak (o'ngdagi vertikal slayderlar yordamida).

Muqobil usul

Yorliqda bo'lish "Formulalar" tugmasini bosishingiz mumkin "Moliyaviy" guruhda "Funktsiyalar kutubxonasi". Mavjud variantlar ro'yxati ochiladi, ular orasida sizga kerak bo'lgan birini bosing.

Shundan so'ng, to'ldirish uchun funktsiya argumentlari bo'lgan oyna darhol ochiladi.

Ommabop moliyaviy funktsiyalar

Endi biz Excel elektron jadvalidagi katakka funktsiya qanday kiritilishini aniqladik, keling, moliyaviy operatorlar ro'yxatiga o'tamiz (alifbo tartibida keltirilgan).

BS

Ushbu operator davriy teng to'lovlar (doimiy) va foiz stavkasi (doimiy) asosida investitsiyaning kelajakdagi qiymatini hisoblash uchun ishlatiladi.

Kerakli dalillar (parametrlar) to'ldirish uchun:

• bet – davr uchun foiz stavkasi;
• Kper - to'lov davrlarining umumiy soni;
• Plt - har bir davr uchun doimiy to'lov.

Ixtiyoriy argumentlar:

• Ps hozirgi (hozirgi) qiymatdir. Bo'sh qoldirilgan bo'lsa, qiymat teng bo'ladi "0";
• Turi - bu erda aytilgan:
  • 0 - davr oxiridagi to'lov;
  • 1 - davr boshida to'lash
  • agar maydon bo'sh qolsa, u sukut bo'yicha nolga teng bo'ladi.

Funksiya va argumentlarni kiritish oynalarini chetlab o'tib, tanlangan katakka funksiya formulasini qo'lda darhol kiritish ham mumkin.

Funktsiya sintaksisi:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

VSD

Funktsiya raqamlar bilan ifodalangan bir qator pul oqimlari uchun ichki daromadlilik darajasini hisoblash imkonini beradi.

Majburiy argument faqat bitta - "Qiymatlar", unda siz hisoblash amalga oshiriladigan raqamli qiymatlarga (kamida bitta salbiy va bitta ijobiy raqam) ega bo'lgan katakchalar qatorini yoki koordinatalarini ko'rsatishingiz kerak.

Ixtiyoriy argument - "Taxmin". Bu erda kutilgan qiymat ko'rsatilgan, bu natijaga yaqin VSD. Agar bu maydon bo'sh qolsa, standart qiymat 10% (yoki 0,1) bo'ladi.

Funktsiya sintaksisi:

=ВСД(значения;[предположение])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

QAROM

Ushbu operatordan foydalanib, siz davriy foizlar to'lanadigan qimmatli qog'ozlarning daromadliligini hisoblashingiz mumkin.

Kerakli dalillar:

• sana_acc – qimmatli qog‘ozlar (keyingi o‘rinlarda qimmatli qog‘ozlar) bo‘yicha kelishuv/hisob-kitob sanasi;
• Ijroga Kirish muddati – qimmatli qog‘ozlar kuchga kirgan/sotib olingan sana;
• bet – qimmatli qog‘ozlarning yillik kupon stavkasi;
• narx - nominal qiymati 100 rubl uchun qimmatli qog'ozlarning narxi;
• To'lash – qimmatli qog‘ozlarni sotib olish summalari yoki sotib olish qiymati. 100 rubl nominal qiymati uchun;
• Frequency - yillik to'lovlar soni.

Dalil "Asosiy" is ixtiyoriy, u kun qanday hisoblanishini belgilaydi:

• 0 yoki bo'sh - Amerika (NASD) 30/360;
• 1 – haqiqiy/haqiqiy;
• 2 – haqiqiy/360;
• 3 – haqiqiy/365;
• 4 - Evropa 30/360.

Funktsiya sintaksisi:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

MVSD

Operator investitsiyalarni jalb qilish xarajatlari, shuningdek qayta investitsiya qilingan pul foizlari asosida bir qator davriy pul oqimlari uchun ichki daromadlilik darajasini hisoblash uchun ishlatiladi.

Funktsiya faqat mavjud zarur argumentlarquyidagilardan iborat:

• Qadriyatlar – manfiy (to‘lovlar) va musbat raqamlar (kvitansiyalar) ko‘rsatilgan, massiv yoki katakcha ma’lumotnomalari sifatida ko‘rsatilgan. Shunga ko'ra, bu erda kamida bitta ijobiy va bitta salbiy raqamli qiymat ko'rsatilishi kerak;
• Rate_moliya – muomaladagi mablag‘lar uchun to‘lanadigan foiz stavkasi;
• _qayta investitsiya qiling – joriy aktivlarga qayta investitsiya qilish uchun foiz stavkasi.

Funktsiya sintaksisi:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

INORMA

Operator to'liq investitsiya qilingan qimmatli qog'ozlar uchun foiz stavkasini hisoblash imkonini beradi.

Funktsiya argumentlari:

• sana_acc – qimmatli qog‘ozlar bo‘yicha hisob-kitob sanasi;
• Ijroga Kirish muddati – qimmatli qog‘ozlarni sotib olish sanasi;
• sarmoya – qimmatli qog‘ozlarga qo‘yilgan mablag‘lar;
• To'lash – qimmatli qog‘ozlar sotib olinganda olinadigan summa;
• dalil "Asosiy" funktsiyaga kelsak QAROM ixtiyoriy.

Funktsiya sintaksisi:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

Plt

Ushbu funktsiya to'lovlarning doimiyligi va foiz stavkasi asosida kredit bo'yicha davriy to'lov miqdorini hisoblab chiqadi.

Kerakli dalillar:

• bet – kredit muddati uchun foiz stavkasi;
• Kper - to'lov davrlarining umumiy soni;
• Ps hozirgi (hozirgi) qiymatdir.

Ixtiyoriy argumentlar:

• Bs – kelajak qiymati (oxirgi to‘lovdan keyingi qoldiq). Agar maydon bo'sh qolsa, u sukut bo'yicha bo'ladi "0".
• Turi - bu erda to'lov qanday amalga oshirilishini aniqlaysiz:
  • "0" yoki ko'rsatilmagan - davr oxirida;
  • "1" - davr boshida.

Funktsiya sintaksisi:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

QABUL QILDI

U investitsiya qilingan qimmatli qog'ozlarning muddatiga qadar olinadigan miqdorni topish uchun ishlatiladi.

Funktsiya argumentlari:

• sana_acc – qimmatli qog‘ozlar bo‘yicha hisob-kitob sanasi;
• Ijroga Kirish muddati – qimmatli qog‘ozlarni sotib olish sanasi;
• sarmoya – qimmatli qog‘ozlarga qo‘yilgan mablag‘lar;
• chegirma – qimmatli qog‘ozlarning diskont stavkasi;
• "Asosiy" – ixtiyoriy argument (funktsiyaga qarang QAROM).

Funktsiya sintaksisi:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

PS

Operator kelajakdagi to'lovlar qatoriga mos keladigan investitsiyaning hozirgi (ya'ni, hozirgi) qiymatini topish uchun ishlatiladi.

Kerakli dalillar:

• bet – davr uchun foiz stavkasi;
• Kper - to'lov davrlarining umumiy soni;
• Plt - har bir davr uchun doimiy to'lov.

Ixtiyoriy argumentlar – funksiya bilan bir xil "PLT":

• Bs - kelajakdagi qiymat;
• Turi.

Funktsiya sintaksisi:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

REYTING

Operator sizga 1 davr uchun annuitet (moliyaviy ijara) bo'yicha foiz stavkasini topishga yordam beradi.

Kerakli dalillar:

• Kper - to'lov davrlarining umumiy soni;
• Plt - har bir davr uchun doimiy to'lov;
• Ps hozirgi qiymat hisoblanadi.

Ixtiyoriy argumentlar:

• Bs - kelajakdagi qiymat (funktsiyaga qarang Plt);
• Turi (funktsiyaga qarang Plt);
• Bashorat – garovning kutilayotgan qiymati. Agar ko'rsatilmagan bo'lsa, standart qiymat 10% (yoki 0,1) ishlatiladi.

Funktsiya sintaksisi:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

PRICE

Operator sizga davriy foizlar to'lanadigan qimmatli qog'ozlarning nominal qiymatining 100 rubli uchun narxni topishga imkon beradi.

Kerakli dalillar:

• sana_acc – qimmatli qog‘ozlar bo‘yicha hisob-kitob sanasi;
• Ijroga Kirish muddati – qimmatli qog‘ozlarni sotib olish sanasi;
• bet – qimmatli qog‘ozlarning yillik kupon stavkasi;
• daromad – qimmatli qog‘ozlar bo‘yicha yillik daromad;
• To'lash – qimmatli qog‘ozlarning sotib olish qiymati. 100 rubl nominal qiymati uchun;
• Frequency - yillik to'lovlar soni.

Dalil "Asosiy" operatorga kelsak QAROM is ixtiyoriy.

Funktsiya sintaksisi:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

ChPS

Ushbu funktsiyadan foydalanib, siz chegirma stavkasi asosida investitsiyaning sof joriy qiymatini, shuningdek, kelajakdagi tushumlar va to'lovlar miqdorini aniqlashingiz mumkin.

Funktsiya argumentlari:

• bet – 1 davr uchun chegirma stavkasi;
• Ma'nosi 1 - bu erda har bir davr oxiridagi to'lovlar (salbiy qiymatlar) va tushumlar (ijobiy qiymatlar) ko'rsatilgan. Maydonda 254 tagacha qiymat bo'lishi mumkin.
• Agar argument chegarasi bo'lsa “1-qiymat” charchagan bo'lsangiz, quyidagini to'ldirishga o'tishingiz mumkin - "Qiymat2", "Qiymat3" va hokazo

Funktsiya sintaksisi:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Hujayradagi natija va formulalar qatoridagi ifoda:

Xulosa

kategoriya "Moliyaviy" Excel 50 dan ortiq turli funktsiyalarga ega, ammo ularning aksariyati o'ziga xos va tor yo'naltirilgan, shuning uchun ular kamdan-kam qo'llaniladi. Bizning fikrimizcha, biz eng mashhur 11 tasini ko'rib chiqdik.